La agencia de calificación internacional reconocida como Fitch Ratings ha incrementado la calificación de riesgo de Bi Bank, colocando al banco en una posición financiera aún más robusta. Este último reporte, emitido en mayo de 2024 y basado en los datos verificados hasta el 31 de diciembre de 2023, resalta la destacada aptitud de Bi Bank en cuanto al manejo de riesgos y el cumplimiento de sus compromisos financieros.
La calificación nacional a largo plazo de Bi Bank se ha fijado en AA (pan), con perspectiva estable, mientras que la calificación nacional a corto plazo se mantiene en F1+ (pan). Estas calificaciones, otorgadas por Fitch Ratings, representan una evaluación independiente y positiva de la capacidad del banco para enfrentar sus compromisos financieros actuales y futuros.
Continuo avance en métricas fundamentales
Fitch Ratings destaca el marcado desarrollo de Bi Bank en variados parámetros financieros esenciales. Desde diciembre de 2022 hasta diciembre de 2023, se han registrado incrementos significativos en:
- Activo total: aumento del 55 %
- Préstamos netos: incremento del 66 %
- Depósitos: crecimiento del 47 %
- Capital propio: alza del 44 %
- Ganancia neta: aumento del 112 %
Asimismo, durante el periodo entre diciembre de 2023 y abril de 2024, se observaron aumentos en:
- Total de activos: 20 %
- Créditos netos: 5 %
- Depósitos: 25 %
- Patrimonio: 13 %
- Utilidad neta: 15 %
Aspectos fundamentales del estudio de Fitch Ratings en sus calificaciones
Base robusta de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se fundamentan en el sólido apoyo y la historia de la Corporación a la que pertenece, así como el Banco Industrial en Guatemala y El Salvador y Banpais en Honduras.
- La relevancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su eficiente gestión del riesgo reputacional son también elementos que Fitch Ratings tiene en cuenta.
Unificación y control de riesgos:
- La fusión de Bi Bank con la Corporación Bi ha sido fortalecida, lo que ha generado sinergias operativas y comerciales beneficiosas para todos en la zona.
- Bi Bank posee un equipo especializado en el manejo de diversos tipos de riesgos, implementando las políticas, directrices y mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha experimentado mejoras, evidenciando una disminución en los préstamos en la etapa 3 y en la cartera vencida a más de 90 días.
Rendimiento positivo y niveles de capital:
- En 2022, la rentabilidad de Bi Bank ha presentado mejoras, motivada por el aumento en los préstamos, un margen de interés neto más favorable y una eficiencia operativa superior.
- Las opciones de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % de la financiación total.
Calificaciones y perspectivas:
- Calificación nacional a largo plazo: A+(pan)
- Calificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
- Perspectiva nacional a largo plazo: estable
Es crucial mencionar que este resumen se ha elaborado a partir del informe de Fitch Ratings, sin embargo, para un análisis financiero detallado, se sugiere revisar el informe completo.
Calificaciones de crédito: un examen detallado del riesgo
Las calificaciones AA (pan) y F1+ (pan), otorgadas por Fitch Ratings, se utilizan específicamente para evaluar la solvencia y capacidad de pago de los bancos en Panamá.
La clasificación AA (pan) señala que Bi Bank tiene un riesgo crediticio extremadamente bajo. En términos simples, el banco tiene una capacidad sólida para cumplir con sus responsabilidades financieras y está bien posicionado para satisfacer sus compromisos puntualmente.
En cuanto a la clasificación F1+ (pan) conferida por Fitch Ratings, indica que esta institución bancaria panameña muestra una capacidad excepcionalmente sólida para cumplir con sus compromisos financieros a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de falta de pago en relación con otras entidades financieras.
La fortaleza financiera de Bi Bank en evidencia
En términos generales, el examen realizado por Fitch Ratings destaca la estabilidad económica de Bi Bank, su aptitud para abordar riesgos y el respaldo proporcionado por la Corporación Bi. La proyección a largo plazo es estable, lo cual sugiere que se prevé que la posición financiera de Bi Bank se mantenga sólida en el futuro cercano. Para obtener más información sobre Bi Bank y todos los servicios que ofrece, visita su página web.
